Документ

Определение ВС РФ от 18.07.2024 № 305-ЭС24-5098

Комментарий

Банк не исполнил постановление судебного пристава-исполнителя по списанию денег со счета компании-должника, которую включили в группу высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. По мнению банка, он не должен проводить операции по списанию денежных средств со счета должника до исключения последнего из ЕГРЮЛ (ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ, далее – Закон № 229-ФЗ; абз. 2 п. 5 и абз. 9 п. 6 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее – Закон № 115-ФЗ). Взыскатель с таким решением банка не согласился и оспорил его в суде.

Спор дошел до Верховного Суда РФ. Суд указал, что вступившие в законную силу судебные акты обязательны для всех без исключения органов госвласти, организаций и физлиц (ч. 1 ст. 6 Закона от 31.12.1996 № 1-ФКЗ "О судебной системе в РФ", ст. 7 Закона от 28.04.1995 № 1-ФКЗ "Об арбитражных судах в РФ", ч. 1 ст. 16 АПК РФ). При этом банк, обслуживающий счета должника, должен незамедлительно исполнять требования о взыскании денежных средств, содержащиеся в исполнительном документе.

По мнению ВС РФ, Закон № 115-ФЗ направлен на совершенствование национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Он не регулирует правоотношения, связанные с исполнением судебных актов, в том числе не может отменять обязательность их исполнения и приостанавливать их исполнение в связи с отнесением должника к той или иной группе рисков.

Таким образом, ВС РФ признал действия банка неправомерными, а также взыскал с банка проценты за пользование чужими денежными средствами (определение ВС РФ от 18.07.2024 № 305-ЭС24-5098).