Документ

Информация Банка России от 28.08.2025

Комментарий

С 01.09.2025 микрофинансовые организации (МФО) должны проверять, действительно ли реквизиты для перечисления онлайн-займа принадлежат заёмщику. Это, по мнению Банка России, поможет в борьбе с мошенниками, которые оформляют договоры на ничего не подозревающих граждан, а деньги получают сами.

Признаки совпадения сведений о заёмщике и получателе денежных средств приведены в приказе ЦБ РФ от 28.08.2025 № ОД-11897. Так, МФО обязаны сверить имя, отчество (при наличии) и фамилию (или первую букву фамилии) человека, который хочет получить заём, и владельца счета или карты, на которые поступят деньги. Для этого МФО запрашивают в банке информацию о владельце счета или карты. Кроме того, гражданин вправе сам предоставить заверенную справку из ИФНС об открытых им счетах и картах. Это позволит ускорить получение займа.

Однако проверка не требуется, если гражданин уже брал в МФО два займа или более в течение года до даты подачи нового заявления и использовал тот же банковский счет или карту.

Кроме того, Банк России напомнил, что гражданин может установить самозапрет на заключение с ним договоров потребительского кредита или займа.