Документ

Указание ЦБ РФ от 23.09.2024 № 6853-У

Комментарий

С 1 октября 2024 года организации и ИП с помощью сервиса "Знай своего клиента", разработанного Банком России, могут проверить свой уровень риска и уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих контрагентов (см. новость). Если Банк России присвоил юрлицу (ИП) высокий уровень риска совершения подозрительных операций (внес в "красную зону" на платформе ЗСК), юрлицо (ИП) вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Требования к заявлению и порядку его рассмотрения утверждены Указанием Банка России от 23.09.2024 № 6853-У и действуют с 8 октября 2024 года.

Подача заявления

Подать заявление можно на бумаге либо через интернет-приемную. При этом заявление подписывается непосредственно заявителем или уполномоченным представителем (с приложением документов, подтверждающих полномочия).

Утвержденной формы заявления нет, но при его составлении необходимо учитывать следующее.

Сведения, которые указывают заявители-организации.

1. Информацию о юрлице:

• наименование (полное или сокращенное), ИНН, дату госрегистрации, размер уставного капитала (тыс. руб.);
• Ф. И. О. лица, имеющего право без доверенности действовать от имени заявителя;
• подтверждение заявителем статуса участника ВЭД (при наличии);
• информацию о вхождении в группу лиц, соответствующих признакам, установленным ст. 9 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-ФЗ "О защите конкуренции" (при наличии);
• штатную численность, количество единиц;
• размер фонда оплаты труда за последние 6 месяцев в тыс. руб.;
• адрес сайта заявителя в интернете (при наличии);
• информацию о заявителе в открытых источниках информации в виде ссылок на них (при наличии).

1.1. Информацию о контактном лице заявителя-юрлица – Ф. И. О. (при наличии), номер телефона и адрес электронной почты.

1.2. Информацию о месте нахождения заявителя-юрлица:

• адрес в пределах места нахождения юрлица;
• сведения о праве собственности или ином законном основании использования помещений, зданий, сооружений по адресу юрлица в пределах места нахождения юрлица согласно ЕГРЮЛ;
• информация об арендодателе и (или) собственнике (при наличии);
• какова сумма арендных платежей в месяц в тыс. руб. (при наличии).

Сведения, которые указывают заявители-ИП.

Предприниматели указывают следующую информацию о себе:

• Ф. И. О., ИНН, дату рождения;
• гражданство (при наличии) или информацию о его отсутствии;
• страховой номер индивидуального лицевого счета;
• основной государственный регистрационный номер ИП;
• место государственной регистрации ИП;
• информацию о документе, удостоверяющем личность гражданина России, иностранного гражданина или лица без гражданства;
• информацию о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в России иностранного гражданина или лица без гражданства (если наличие такого документа обязательно в соответствии с международным договором России и законодательством России);
• адрес регистрации по месту жительства в пределах России;
• адрес для получения корреспонденции.

Общие сведения, которые указывают заявители.

Вне зависимости от статуса заявителя (организация или ИП) в заявлении обязательно указывается:

• дата получения сведений (на сервисе) о включении заявителя в группу высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций,
• мотивированное обоснование несогласия заявителя с включением его в группу высокой степени (уровня) риска.

Также в заявлении организации и ИП должны указать:

• показатели финансовой отчетности;
• информацию о производственных, складских и иных помещениях заявителя (при наличии);
• применяемую систему налогообложения, сведения об использовании налоговых льгот (при наличии);
• налоговые платежи за период с 1 января года, предшествующего году направления заявления в Банк России, по 1-е число месяца подачи такого заявления, при этом если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года – за период ведения деятельности (при наличии);
• кредитовый и дебетовый оборот (в тыс. руб.) с указанием количества контрагентов (при наличии);
• сведения о трех крупнейших контрагентах по зачислению денег на банковский счет и о стольких же по списанию средств с него (при наличии);
• фактические виды деятельности;
• информацию о количестве застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования за 12 месяцев, предшествующих дате направления заявления в Банк России, при этом если с даты государственной регистрации заявителя прошло менее года – за период ведения деятельности;
• описание бизнес-модели.

Заявитель вправе приложить к заявлению документы и (или) сведения, подтверждающие указанную в нем информацию. В случае отсутствия какой-либо информации заявитель указывает причины ее отсутствия.

Рассмотрение заявления

По результатам рассмотрения заявления Банк России принимает решение о наличии или об отсутствии оснований для изменения присвоенной заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. О принятом решении регулятор сообщит заявителю не позднее 15 рабочих дней со дня получения заявления о пересмотре высокой степени (уровня) риска. Заявитель получит сообщение по электронной почте (если заявление подано через раздел "Интернет-приемная") или по почте (если заявление подавалось на бумаге).

Банк России вправе оставить заявление без рассмотрения в следующих случаях:

• не указаны обязательные сведения о заявителе и (или) заявление не подписано;
• к заявителю были применены меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ;
• о заявителе выявлены сведения, не соответствующие действительности (недостоверные сведения);
• в заявлении есть нецензурные и (или) оскорбительные выражения, угрозы жизни, здоровью, имуществу служащих Банка России;
• текст заявления не поддается прочтению либо не позволяет определить суть заявления;
• на дату подачи заявления есть решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, принятого ранее в отношении того же заявителя и с тем же предметом заявления;
• на дату получения Банком России заявления уже изменена степень (уровень) риска совершения подозрительных операций в отношении заявителя.

Если заявление будет оставлено без рассмотрения по существу, Банк России сообщит об этом заявителю с указанием причины (причин). После устранения причин, указанных Банком России, заявитель может подать новое заявление.