Документ

Письмо Банка России от 08.12.2020 № С59-5-ОТ/0318

Комментарий

В рамках Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки вправе принимать соответствующие меры по определению источников происхождения денежных средств, которые поступают на счета клиентов банка. При проведении этих мероприятий они могут отказывать клиентам в проведении операций по их счетам.

Чтобы свести к минимуму риски незачисления денежных средств в виде профессионального дохода на счет самозанятого лица, Банк России рекомендует названным лицам сообщать банкам о своем статусе. Получив такую информацию, банк зафиксирует ее в анкете (досье) клиента и будет учитывать при проведении мероприятий, направленных на определение источников происхождения денежных средств, поступающих на счета самозанятого лица.