Ответы на вопросы по программам 1С

Вопрос: Как прогнозировать оплату по договору займа предприятию в "1С:ERP" и "1С:КА"?

Дата публикации 07.07.2017

Использован релиз 2.2.2

Ответ:

Для формирования прогноза движения денежных средств и заявок на оплату по займам используется график платежей. Для создания графика погашения задолженности необходимо выполнить следующее:

  1. График можно ввести двумя способами из меню: Казначейство - Учет кредитов и депозитов - Варианты графиков. Либо из договора, перейдя на закладку "Расчеты".
  2. Нажать гиперссылку "Ввести" в поле "Используемый график" (рис. 1).

Рис. 1

  1. Укажите на соответствующих закладках график получения займа ("Транши"), график погашения задолженности по займу и уплате процентов ("Оплаты") и график начисления процентов ("Начисления") (рис. 2).
  2. Кнопка "Записать и закрыть".

Рис. 2

Для одного договора может быть создано несколько вариантов графика. Варианты графиков могут быть использованы в следующих статусах:

Утвержден – изначальный график погашения кредита (например, график, предоставленный банком, или график после официальной реструктуризации долга);

Используется – ожидаемый к погашению график (например, с учетом досрочного окончания и минимизации процентов). Это фактически используемый для оплат и начислений график, который получается в результате изменения сроков и сумм оплат из-за отклонений от утвержденного графика.