При обмене определенной суммы валюты банки обязаны проводить идентификацию клиентов. В ходе такой идентификации банк фиксирует, в частности, следующие сведения о клиенте – Ф.И.О., гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, ИНН (пп. 1 п. 1, п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее – Закон № 115-ФЗ).

Если клиентом является гражданин РФ, для его идентификации используется, в частности, паспорт гражданина РФ, свидетельство о рождении или временное удостоверение личности (п. 1.4.1 приложения 1 к положению, утв. Банком России от 15.10.2015 № 499-П).

Ранее идентификация физического лица могла не проводиться, если стоимость приобретаемой или продаваемой валюты не превышала 15 000 рублей (пп. 1.2. ст. 7, п. 2 ст. 7.3 Закона № 115-ФЗ).

Федеральным законом от 03.07.2016 № 263-ФЗ в Закон 115-ФЗ внесены изменения. Так, сумма стоимости валюты, при обмене которой не понадобится идентификация, увеличена с 15 000 до 40 000 рублей. Кроме того, введена процедура упрощенной идентификации клиента-физлица при обмене валюты, стоимость которой не превышает 100 000 рублей.

Указанные изменения вступили в силу 04.07.2016.